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Gestion Privée
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Nos services
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Pour répondre à la diversité de vos besoins, l'offre de nos gérants privés s'articule autour de 4 étapes :
1 - Notre conseil juridique et fiscal, actif et personnalisé :
Ensemble, nous définissons votre stratégie financière par une analyse structurée et détaillée de votre patrimoine, tenant
compte de vos contraintes fiscales, familiales et éventuellement successorales.
Nous mettons ensuite en place les solutions fiscales adéquates.
2 - Une méthode d'allocation d'actifs :
Deux critères sont essentiels à la cohérence de notre méthode : la durée et le choix.
* La durée est déterminante dans la composition d'un portefeuille.
Une gestion à moyen et long terme autorise un certain niveau de risque ; à court terme, la sécurité s'impose.
* Le choix d'une allocation est fonction de la nature des actifs :
- sans risques (monétaire et obligataire dans une moindre mesure)
- plus sensibles mais au rendement plus significatif (actions)
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3 - Une gestion rigoureuse selon un profil de risque défini :
Nous proposons 3 alternatives pour une gestion sur mesure de votre portefeuille en tenant compte de votre
sensibilité au risque :
* en lignes directes : recherche plus systématique du rendement
* en OPCVM : bon compromis pour reporter l'imposition sur les plus-values et répartir les risques de marché
sur un grand nombre de valeurs.
* Un mix des deux
Et dans le cadre d'une solution fiscale optimale :
* l'Assurance-Vie
* le Plan Epargne Actions (PEA)
4 - Disponibilité permanente des équipes :
Nos équipes sont à votre disposition tant en ce qui concerne vos opérations et suivis de transferts (responsable du
Middle Office) que vos investissements et arbitrages (gérant privé) et la gestion de nos fonds (gérants collectifs).
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